Leçon 5.1 — Construire un tableau de bord de suivi de ses OPCVM

Construisez votre intuition

Investir dans un OPCVM n'est pas un acte passif qu'on fait et qu'on oublie. Un bon investisseur suit ses placements avec méthode et discipline. Voici comment construire votre tableau de bord personnel.

Indicateur

Fréquence de suivi

Source

Seuil d'alerte

VL quotidienne

Hebdomadaire minimum

Site SGO / SikaFinance

Baisse > 5 % en une semaine = comprendre pourquoi

Performance vs benchmark

Mensuel

SikaFinance + BRVM Composite

Alpha négatif > 3 mois consécutifs = réévaluer

Classement dans la catégorie

Trimestriel

SikaFinance

Recul > 3 rangs = analyser les causes

Actif net du fonds

Trimestriel

Rapport de gestion SGO

Baisse > 20 % de l'actif net = sorties massives d'investisseurs

Frais réels prélevés

Annuel

Rapport annuel SGO

TFE réel > TFE annoncé dans DIC = anomalie à signaler

Composition du portefeuille

Semestriel

Rapport semestriel SGO

Dérive par rapport à la stratégie annoncée

Méthode — Votre tableau de bord mensuel OPCVM — 15 minutes par mois

1. Relevez la VL actuelle de chaque fonds détenu (site SGO ou SikaFinance).

2. Calculez la performance depuis votre souscription : (VL actuelle − VL souscription) / VL souscription × 100.

3. Comparez à l'évolution du BRVM Composite sur la même période (site BRVM.org).

4. Calculez la valeur totale de votre portefeuille OPCVM : Nb parts × VL actuelle.

5. Vérifiez les actualités de la SGO et des entreprises en portefeuille.

6. Notez vos observations et décisions éventuelles dans un journal d'investissement.

À retenir absolument

• Suivi hebdomadaire de la VL + mensuel de la performance relative

• Alerte : alpha négatif > 3 mois consécutifs = réévaluer le fonds

• Rapport annuel = composition réelle du portefeuille — lire obligatoirement

• Journal d'investissement = tracer les décisions et les raisons